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第一章 总则

第一条 长信基金管理有限责任公司(以下简称“本公司”)为规范通过互联网对本公司所管理的开放式基金进行的交易行为(以下简称“网上直销”),根据《中华人民共和国证券投资基金法》及其它相关法律法规及本公司有关业务的规定,特制订《长信基金管理有限责任公司开放式基金网上直销业务规则》(以下简称“本规则”)。网上直销所涉及的本公司、投资人及其它相关机构应遵守本规则。

第二条 定义

·网上直销:

指投资人通过本公司网站(以下简称“网上直销平台”)对其基金账户进行管理或进行基金交易的行为。网上直销的业务内容目前包括基金开户、账户登记、账户信息修改、交易密码修改、提交基金认购、申购、赎回、转换申请、撤销当日交易申请、变更基金分红方式、交易确认查询、基金行情查询、份额余额查询等。

·指定银行/结算机构:

指本公司指定并认可的资金结算银行、金融机构或其他机构。
目前已经开通中国农业银行和中国银联电子支付有限公司作为资金结算机构

·投资人:

指依照本公司所募集、管理的开放式基金的“基金合同”,通过本公司网上直销平台进行网上直销的个人投资人。

·基金账户:

指基金注册登记机构为投资人开立的用于记录投资人持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额余额及变动情况的账户。

·基金交易账户:

指本公司为投资人开立的记录其通过本公司直销柜台或网上直销平台买卖本公司所管理开放式基金的基金份额余额及变动情况的账户。

·认购:

指在本公司基金募集期内,投资人购买基金份额的行为。

·申购:

指基金合同生效后,基金投资人向基金管理人提出申请购买基金份额的行为。

·赎回:

指基金投资人根据基金销售网点规定的手续,向基金管理人提出申请卖出基金份额的行为。

·基金转换:

指基金投资人按照基金合同和基金管理人有效公告规定的条件,申请将其持有的本基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为本基金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理登记注册的其他基金基金份额的行为。

·基金份额净值:

指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数后的价值。

·基金份额转托管:

指投资人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账户转入另一交易账户的业务。

· T 日:

指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日。

·Tn 日:

指自T 日起第 n 工作日(不包含 T 日)。

·工作日:

指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

·开放日:

指销售机构为投资人办理基金申购、赎回等业务的工作日。

·直销柜台:

指本公司直销网点
住所:上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心9
电话:021-61009918
传真:021-61009917

第三条 目前本公司仅对个人投资人开通网上直销。

第二章 开立基金账户和交易账户

第四条 投资人可通过长信基金投资理财中心、各代销机构、网上直销平台或长信指定的其他方式开立基金账户。

第五条 投资人可通过网上直销平台、长信基金投资理财中心或长信基金指定的其他方式开立直销交易账户。

第六条 投资人可以当天开户(基金账户和直销交易账户)、当天开通网上直销、当天办理认购、申购、账户资料修改等业务。

第三章 开通和取消网上直销

第七条 投资人需通过网上直销平台、长信基金投资理财中心或长信指定的其他方式开通网上直销后,方可进行网上基金交易。

第八条 投资人可以通过网上直销平台取消网上直销。

第四章 认购、申购、赎回与转换申请

第九条 投资人可通过网上直销平台提出基金的认购、申购、赎回和转换申请。投资人须按照基金合同和基金招募说明书的规定进行业务申请。

第五章 定期定额

第十条 投资人通过网上直销平台办理定期定额业务,遵循《长信基金管理有限责任公司网上直销定期定额申购业务协议》中约定的业务规则。

第六章 交易撤销

第十一条 除基金认购申请不可以撤销外,投资人T日提交的基金交易申请可通过网上直销平台在T1500前撤销委托。T1500以后不能撤销T1500前提交的基金交易申请。

第七章 转托管

第十二条 对于注册登记机构是长信基金管理有限责任公司的基金,投资人可以通过网上直销办理转托管转入业务,不可以办理转托管转出业务;对于注册登记机构是中国登记结算公司的基金,投资人不可以通过网上直销办理转托管转入及转托管转出业务。

第八章 分红方式变更

第十三条 投资人可通过网上直销平台变更基金分红方式。变更后的基金分红方式对投资人在其他销售机构购买的同一收费模式下的同一只基金的基金份额均有效。

第九章 投资人基金账户信息变更

第十四条 投资人通过网上直销平台可以实时变更除“证件号码”/“证件类型”/“投资人姓名”外的其他个人信息。

第十章 交易密码

第十五条 交易密码是在投资人开立直销交易账户时自行设置。交易密码可在网上直销平台使用,并可通过网上直销平台实时进行修改。

第十六条 投资人应妥善保管交易密码以防泄露。由于投资人自身的原因导致密码泄露而引起的损失由投资人承担。

第十七条 投资人因遗忘等原因需挂失交易密码的,须本人持开户证件原件,通过本公司投资理财中心柜台或其他长信基金指定的方式办理交易密码重置手续。为确保投资人账户安全,如果投资人因交易密码丢失或遗忘等原因需重置密码,可在本公司网上直销平台自行修改。

第十一章 资金结算

第十八条 投资人通过网上直销平台进行交易时,应当采用本公司认可的资金结算途径及结算方式。资金结算以负责资金结算的公司或银行的资金转账确认明细单为准。

第十九条 投资人通过网上直销认购、申购基金的,以系统记录的资金扣款日期作为投资人的认购、申购申请日。

第十二章 申请确认及查询

第二十条 本公司网上直销平台将对投资人提交的申请及时反馈,显示成功的反馈表明本公司已受理投资人的申请。基金交易申请确认结果应以注册登记机构确认的结果为准。

第二十一条 投资人可通过网上直销平台查询通过网上直销平台办理的交易情况等信息。

第十三章 交易时间

第二十二条 网上直销7×24小时开通。T1500即终止当日基金交易申请,T1500后提交的基金交易申请将视为T+1日提交的交易申请。投资人提交申请的时间以本公司系统自动记录的时间为准。

第二十三条 如因不可抗力及非本公司因素导致网上直销时间的变更,造成投资人不能及时提交申请的情况,本公司不承担责任,投资人可以选择其他本公司认可的交易方式提交申请。

第十四章 交易费用

第二十四条 投资人通过网上直销平台进行基金交易时,执行本公司网上直销费率标准。

第二十五条 投资人通过网上直销平台认购、申购基金时,因资金结转发生的费用由投资人自行承担;赎回、基金分红和退款时,因资金结转发生的费用暂由本公司承担。

第十五章 风险提示

第二十六条 为确保网络传输的安全,保障投资人的利益,本公司对网络资料的传输采用数据加密处理(如采用电子安全证书方式),但本公司无法保证电子信息绝对安全,毫无错误或指定网址不被恶意攻击或因存在电子病毒所导致的故障,也为此承担任何责任或投资人因电子交易的故障所可能导致的任何损失承担赔偿。

第二十七条 本公司有权对投资人网上直销的电子数据进行保留并作为投资人交易行为的证明。

第二十八条 任何通过密码验证后提交的申请都将视为投资人自身行为或投资人合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果应由该投资人自身直接承担,投资人应予以认可。

第二十九条 基金是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。

第三十条 基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

第三十一条 基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。

第三十二条 投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。

第三十三条 投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。

第三十四条 基金管理人(本公司)承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。

第十六章 附则

第三十五条 本规则未尽事宜,请参照相关基金的招募说明书、基金合同。

第三十六条 本公司保留对本规则的解释权。

第三十七条 本规则从颁布之日起生效。本规则的任何修改应自该修改发布之时生效。

网上直销定期定额申购/转换业务规则

第一条

为满足投资人的理财需要,更好的服务投资人,长信基金管理有限责任公司(以下简称"本公司")开通网上直销定期定额申购、定期定额转换业务,特制定本规则。

本规则中未提及或未明确规定的相关事宜应参照《长信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》、《长信基金管理有限责任公司网上直销业务规则》执行。

第二条 定义
    1
、“网上直销定期定额申购业务”指甲方通过长信基金网上直销平台提交申请,约定每月扣款日期、投资基金的名称等,结合当时的一个或多个市场参数作为参考值,按照投资人设定的基准投资金额,辅以一定规则计算后的金额由长信基金网上直销平台于约定扣款日在甲方指定的资金账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种基金投资方式。
    2
、“网上直销定期定额申购业务扣款方式”指委托转账收付款方式。
    3
、“投资人”指符合基金合同要求的且持有长信基金网上直销定期定额申购业务所支持的银行卡的长信基金网上直销客户。

第三条 甲方办理长信基金网上直销定期定额申购业务,应遵循如下规则:
    1
、交易原则
   
网上直销定期定额申购业务遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指甲方开通网上直销定期定额申购业务后,每次申购的价格以实际扣款日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。“金额申购”是指甲方进行网上直销定期定额申购业务时,以金额(人民币元)为单位提交业务申请。
    2
、 定期定额申购基金范围和申购金额
   
甲方通过长信基金网上直销定期定额可以申购的基金范围、申购金额限制及交易级差以乙方最新公告/通知为准。
    3
、适用费率
   
网上直销定期定额申购费率及计费方式以定期定额申购申请实际扣款日的对应基金网上直销申购费率及计费方式为准。若费率有变动,以乙方最新公告/通知为准。
    4
、扣款日期
   
甲方在开立定期定额申购计划时须选择扣款日期,该扣款日期即被视为基金合同中约定的申购申请日(T日)。
   
若甲方开立定期定额申购计划时选择的终止日期与约定扣款日期为同一自然日(包括节假日等非基金开放日),则该自然日的定期定额申购申请依然处理。
   
若约定扣款日为非基金开放日,则顺延到下一基金开放日进行扣款。
    5
、扣款条件
   
甲方在开立定期定额申购计划后,以网上直销的交易账户绑定的银行卡为指定扣款银行卡,长信基金将按照甲方开立定期定额申购计划时所约定的固定扣款日和按照投资人设定的基准投资金额辅以一定规则计算后的金额自动发起交易申请并代为扣款。如甲方指定的基金在实际扣款日暂停定期定额申购,则系统不进行自动扣款,且不进行顺延。
   
甲方可以同时开立多个定期定额申购计划。同一扣款日多个定期定额申购计划的扣款顺序由系统按随机原则处理。
   
甲方需至少在约定扣款日前一日在扣款银行卡内备足资金,如实际扣款日账户资金不足,或因网络故障、系统故障等原因而导致扣款不成功,则该次定期定额申购失败,不予顺延。
    6
、定期定额申购业务的终止
   
甲方可以在长信基金网上直销平台主动终止网上直销定期定额申购业务,网上直销定期定额申购业务终止后立即生效。如果当前工作日有网上直销定期定额申购计划,则当天不能终止该笔定期定额申购计划。
   
甲方办理的交易账户撤销、基金账户销户等业务申请一经确认,甲方设置的所有的网上直销定期定额申购计划也将自动终止。
   
若由于甲方账户余额不足、账户状态异常、银行系统和网络原因等非乙方原因导致连续六次扣款不成功,乙方有权决定是否终止甲方的该定期定额申购计划并不承担任何责任。
    7
、定期定额申购业务的查询
   
甲方开通长信基金网上直销定期定额申购业务后,可通过长信基金网上直销平台查询定期定额申购业务的扣款日期、扣款金额、交易申请及确认情况等信息。
    8
、解除代扣协议
   
甲方可以解除与长信基金签订的委托收付款服务协议,但解除协议之前必须确认没有有效的定期定额申购计划,若长信基金网上直销平台中甲方的定期定额申购计划仍有效,则甲方须将所有的定期定额申购计划终止后方可解除委托收付款服务协议。
    9
、定期定额申购银行卡换卡
   
如果扣款银行卡发生挂失、损坏更换、销卡等异常情况,在网上直销定期定额申购的实际扣款日将有可能扣款失败。甲方在扣款银行卡发生上述异常情况时,须尽快终止网上直销定期定额申购计划以及解除委托收付款服务协议,并进行扣款银行卡的变更。在扣款银行卡变更完成后,甲方可以使用新的扣款银行卡重新签订委托收付款服务协议并重新办理网上直销定期定额申购业务。甲方未及时采取上述必要措施所产生的一切后果,由该甲方自行承担。

第四条 甲方的权利及义务
    1
、甲方为乙方网上直销的合法用户且符合第一条有关投资人范围规定,可通过乙方网上直销平台办理定期定额申购业务。
    2
、甲方应保证约定扣款日前一日指定账户既有足够的金额且扣款日当日指定账户全天处于正常状态。因甲方原因无法从指定账户上扣款或指定账户余额不足,无法扣款成功造成的损失由甲方自行承担。
    3
、甲方在开通此业务之前应仔细阅读拟定期定额申购基金的基金合同、招募说明书或招募说明书(更新)等相关法律文件。甲方应遵循本协议第二条所有定期定额申购业务规则。
    4
、甲方应按照乙方网上直销平台的相关规定和指引进行正确操作,甲方需对其恶意操作导致的风险承担法律责任。
    5
、甲方不得利用乙方网上直销平台从事洗钱等违法、犯罪活动。

第五条 乙方的权利与义务
    1
、乙方应严格遵照甲方定期定额申购计划约定的时间和按照投资人设定的基准投资金额辅以一定规则计算后的金额,定期向约定银行卡所属资金支付结算渠道发出扣款指令。若甲方约定扣款日为非基金开放日,则乙方顺延到下一基金开放日进行扣款。
    2
、乙方应为甲方通过乙方网上直销平台办理定期定额申购业务提供业务规则,具体规则参见本协议第二条。
    3
、若由于甲方账户余额不足或账户状态异常等甲方自身原因导致扣款不成功,乙方不承担任何责任。

第六条 不可抗力
   
因发生不可抗力事件导致定期定额申购业务无法进行的,本协议当事人可以免责,但应及时通知本协议其他当事人并积极采取措施予以解决。本协议中不可抗力包括但不限于战争、火灾、地震、水灾、罢工、网络故障、系统故障等不能合理预见、不可避免和不能克服的自然灾害、社会异常事件及技术风险等。

第七条 违约责任
   
由于任何一方不能履行或不能完全履行约定义务的,由违约方承担相应的违约责任,但发生不可抗力事件除外。

第八条 争议解决
   
本协议履行过程中发生争议的,可由当事人协商解决。如果当事人不愿协商解决或协商不成的,任何一方均可将争议提交北京仲裁委员会申请仲裁。仲裁期间,本协议不涉及争议的条款继续履行。

第九条 风险提示
   
甲方在通过乙方网上直销平台进行定期定额申购业务时,已完全了解以下内容:
   
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,甲方购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失。
   
基金在投资运作过程中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、技术风险和合风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,甲方将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
   
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型,甲方投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,甲方承担的风险也越大。
   
甲方应当认真阅读基金合同、招募说明书或招募说明书(更新)等基金法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和甲方的风险承受能力相适应。
   
甲方应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导甲方进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证甲方获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
   
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒甲方基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由甲方自行负担。

T+0快速赎回业务规则

第一条 为满足投资人投资理财需要,更好服务投资人,长信基金管理有限责任公司(以下简称“本公司”或“长信基金”)开通网上直销货币基金快速赎回业务(或称货币基金“D+0”赎回),特制定本规则。

第二条 除非另有说明,本规则使用的词语应当含有其在相关基金合同、基金招募说明书、《长信基金管理有限责任公司电子交易业务规则》中所含有的释义。

第三条 货币基金快速赎回是指投资人通过本公司网上直销平台申请货币基金快速赎回的业务。投资人提交货币基金快速赎回业务申请后,系统将投资人申请的赎回货币基金份额过户给本公司,经过基金登记机构确认后,由本公司为投资人垫付与快速赎回份额对应的款项,份额赎回确认后,赎回款项用于偿还已垫付赎回资金的业务。

第四条 快速赎回业务适用的基金范围为本公司旗下长信货币市场基金;如未来本公司募集其他货币市场基金并开通本业务的,以届时公告为准。

第五条 货币基金快速赎回业务的开放时间及适用的限额以本公司公告为准。

第六条 在下述情况下,本公司有权临时暂停货币基金快速赎回业务,并视情况及时恢复该业务:

  (1)通讯故障;

  (2)银行系统阻塞;

  (3)合作的划款银行系统暂停服务。

  (4)其他可能导致本公司无法提供货币基金快速赎回业务的情况。

第七条 支持货币基金快速赎回的银行卡(或支付账户)以本公司公告为准。

第八条 快速赎回的交易过程:

  1、申请快速赎回业务前,投资人须在本公司网上直销交易系统(长信基金网上直销平台)使用银行卡(或支付账户)购买并持有长信货币市场基金,即进行钱袋子充值。

  2、投资人在提交货币基金快速赎回时,选择快速赎回模式、输入赎回份额,签订《长信基金管理有限责任公司网上直销货币基金快速赎回服务协议》,预览并提交。

  3、系统提示“申请成功”,将自动划出快速赎回份额所对应的款项。

  4、快速赎回份额实时过户至长信货币基金快速赎回业务专用账户并于当日确认赎回,赎回款用于归还本公司的已垫付款。

第九条 免责条款

  1、因战争、自然灾害、罢工、地震、火灾、台风及其他各种不可抗力引起停电、网络系统故障、电脑故障导致的损失,各方均不需承担责任;

  2、因电信部门的通讯线路故障、通讯技术缺陷、电脑黑客或计算机病毒等问题造成委托系统不能正常运转的,各方均不需承担责任;

  3、法律法规和政策重大变化或不可预测和不可控制因素导致的突发事件;

  4、因投资人的故意或疏忽导致交易密码泄露或遗失,由此导致投资人损失的,投资人自行承担责任;

  5、法律规定和本规则约定的其他免责事项,长信基金不承担任何责任。

第十条 快速赎回的份额在赎回申请所属申请日(自然日,含当日)起的基金收益归本公司所有。

  例如:

  投资人在周一赎回的话,则周五(连同周六周日)的收益归投资人所有,周一的收益归基金公司所有;

  投资人在周二赎回的话,则周一的收益归投资人所有,周二的收益归基金公司所有;

  投资人在周五赎回的话,则周四的收益归投资人所有,周五(连同周六、周日)该笔货币基金的收益归基金公司所有。

  投资人在周六赎回的话,则周五的收益归投资人所有,周六、周日、周一的收益归基金公司所有。

  投资人在周日赎回的话,则周五周六的收益归投资人所有,周日、周一的收益归基金公司所有。

第十一条 赎回份额及未结转收益

  投资人快速赎回的未结转收益(从上一收益结转日至快速赎回日前一自然日)将于下一基金收益结转日结转至投资人基金账户;如果投资人通过普通赎回方式全额赎回时,上述收益与赎回款一起支付给投资人。

第十二条 快速赎回业务,本公司暂不收取手续费,如有调整将另行公告。

第十三条 本公司可对所有投资人的快速赎回总额设定限额,如当日快速赎回总额超过本公司设定的限额,本公司可临时暂停快速赎回业务,并视情况及时恢复该业务。

第十四条 如果银行或第三方支付公司系统暂停或不支持实时划款功能,本公司将暂停对应银行卡或支付账户的快速赎回业务。

第十五条 因投资人的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划快速赎回的货币基金份额等情形,导致快速赎回份额不能及时被确认赎回,赎回款不能到账,或由于其他原因导致投资人不能及时归还本公司垫付的款项等情况,投资人应承担本公司的损失,本公司享有追偿的权利。

第十六条 本规则未规定相关事宜,参照相关基金的招募说明书、基金合同和业务公告。

第十七条 本规则的解释权归本公司所有,本公司可根据业务发展情况,对本规则做出必要的修订并在本公司网站上发布。

 

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